icon-star icon-cart icon-close icon-heart icon-info icon-pause icon-play icon-podcast icon-question icon-refresh icon-tile icon-users icon-user icon-search icon-lock icon-comment icon-like icon-not-like icon-plus article-placeholder article-plus-notepad article-star man-404 icon-danger icon-checked icon-article-edit icon-pen icon-fb icon-vk icon-tw icon-google
Ingvar Loy
¬ыгодные советы

¬ыгодно ли вкладывать деньги в золото?

  • 3476
  • 7

¬ыгодно ли вкладывать деньги в золото?

»
»так, золото. ћеталл, известный люд€м издревле, можно сказать - с каменного века, потому что он один из немногих встречаетс€ в виде самородков. ќчень плотный металл, если в пол-литровую бутылку "залить" золото, то весить она будет почти дес€ть килограммов. ѕрактически не окисл€етс€, не раствор€етс€ почти никакими кислотами. ќчень ковкий и довольно м€гкий металл. Ћюди давно его заприметили.

Ќо разные цивилизации использовали его по-разному. ÷ивилизации, бывшие до прихода  олумба в јмерике, использовали золото как металл дл€ изготовлени€ украшений и культовых принадлежностей. ¬ их импери€х, сто€щих на страхе и практиковавших массовые человеческие жертвоприношени€, деньги были такие же недолговечные как и человеческа€ жизнь Ц например, зерна какао у ацтеков.

Ќашей цивилизации, основанной на жадности и расчете, нужны были более долговечные деньги. «олото пришлось, благодар€ своим свойствам, ко двору. » золото очень давно играло роль денег, денег-товаров, свободно обмениваемых на другие товары, до по€влени€ в XVIII-XIX веках новых кредитных денег, денег-символов на бумажках, в виде записей на счетах, а позже и пластиковых.

»так, золото нынче лишено полноценной функции денег. Ќекоторые гуру инвестиций хорон€т его как динозавров. „ита€ российские журналы об инвестици€х, также вижу практически молчание о золоте. ј, нет, в одном журнале 2008 года о личном бюджете нашел статью, в которой говорилось что вот все, вот теперь надулс€ золотой пузырь и золото больше не вырастет. — тех пор оно выросло с 1100 до 1500 долларов.

“ак выгодно ли вкладывать деньги в золото?

¬ XX веке мировой валютой стал доллар. ѕопробуем проследить цену золота в долларах в течение двадцатого и начала двадцать первого века.

“ак уж повелось, что вес золота измер€ют в тройских унци€х. “ройска€ унци€ составл€ет 31,1034768 грамма, тройскими унци€ми измер€ли также вес пороха и лекарственных препаратов. ¬ отличие от унций Ђавердюпуаї, т.е. дл€ товаров, продающихс€ на вес, котора€ составл€ет 28,349523125 грамма. Ќе так давно покупал трехунцовую упаковку английского ча€ весом в 85 грамм, т.е. три унции авердюпуа, но не тройские. Ќе перепутайте.

»так, цена тройской унции золота до самого 1933 года обычно была около 20,63$-20,71$, за исключением небольших колебаний в 1923 и 1931 году. ј в 1933 году –узвельт с целью обесценивани€ денег решил сделать наезд на золото и частично запретил его владение. ћожно было оставить каждому золота во владении на 100 долларов. ј затем, в одно прекрасное утро золотое содержание доллара резко сократилось и тройска€ унци€ стала стоить около 34,5 доллара. ¬от что значит верить государственным мужам на слово. “ака€ цена продержалась до 1971 года, пока —Ўј не отказались от золотого обеспечени€ доллара.

1971 год Ц первый год, когда кредитные деньги-символы полностью отв€зались от золота. » понесласьЕ ¬се самые крепкие валюты мира, не име€ необходимости огл€дыватьс€ на золото, стали дешеветь. ¬от хронологи€ среднегодовых цен:

1971 год Ц 40,8 $

1975 год Ц 161,02 $

1980 год Ц 612,56$...

¬ 1981 году золото достигло пика цены выше 850 долларов —Ўј.

«атем —Ўј провели кредитное сжатие Ц ставки по кредитам были подн€ты до 14% и более (в насто€щее врем€ в –оссии ставка ÷ентробанка 8%, а ставки по долларовым государственным ценным бумагам Ц вообще меньше одного процента), кредитные деньги стали дорогими и золото очень многим, нуждавшимс€ в деньгах, пришлось продавать. ÷ены упали до 350-400 долларов —Ўј и продержались на этом уровне до начала нашего века. » даже в 1998 году цены упали еще ниже 300 долларов за унцию. ѕон€тное дело, что интерес инвесторов к желтому металлу угас.

ј дальше? ј вот дальше началс€ практически непрерывный рост цен. ѕока правительства, консультируемые кейнсианцами, игрались с процентными ставками кредитных денег чтобы стимулировать экономику и не допустить кризисов, с 1998 года до 2011 года цены на золото выросли с 280 долларов до более чем 1900 долларов за тройскую унцию. –ост цен был в отдельные годы до 20% и выше. ƒаже кризис 2008 года привел лишь к временному незначительному падению стоимости золота с 1000 долларов до 860 долларов за тройскую унцию. Ќо к концу года цена стабилизировалась и уже в 2009 году рост цен на золото продолжилс€. ќсобенно подстегнули рост цены на золото второе количественное см€гчение валютной политики —Ўј и извести€ о возможном третьем количественном см€гчении. Ўеф ‘–— —Ўј Ѕен Ѕернаке давно прозван Ѕеней-вертолетом за свою фразу о том, что если денег экономике не будет хватать, он начнет их сбрасывать с вертолета.

—ейчас цена золота составл€ет около 1590 долларов за тройскую унцию, она опустилась после окт€брьской горки прошлого 2011 года под песни федеральной резервной системы о том, что больше количественных см€гчений не будет, но ниже 1500 долларов не опускалась. Ёто несмотр€ на то, что стоимость добычи золота в районе 900 долларов за унцию. Ќекоторые считают, что 1500 долларов как раз локальное дно, то есть цены, скорее всего, ниже не опуст€тс€. ясное дело, что рынок может преподнести и сюрпризы.

¬ыгодно ли вам лично вкладывать деньги в золото, решайте сами.

≈сли решитесь Ц помните, не вкладывайте в золото все наличные деньги, ибо золото лишено ликвидности, то есть ¬ы не сможете немедленно при желании сдать его без потери части вложенных денег. » если вам срочно понадоб€тс€ деньги, покупател€ придетс€ поискать. ’от€ те же слитки банки выкупают по первому предъ€влению, но далеко не сразу после покупки вы сможете вернуть свои деньги. ѕоэтому желательно хранить в золоте Ђдлинныеї деньги. » помните, из-за разницы в цене продажи и цене покупки золота инвестици€ в золото - это почти всегда краткосрочный проигрыш. ј если купите на пике цены Ц то довольно долгосрочный. “.е. если вы купили слиток за 1000 долларов, к примеру, то тут же завтра вы сможете его продать банку обратно только за 900.

 акие есть формы вложений в золото?

1. Ѕанковские слитки. ќднако в –оссии существует некоторое недоразумение Ц Ќƒ—, который с ¬ас возьмут при покупке в банке слитка. Ёто плюс к разнице в цене покупки и цене продажи и минус из ¬ашего кармана. ѕоэтому реально в –оссии это будет не 900-1000 долларов, как у нас в Ѕеларуси (у нас нет Ќƒ— при реализации слитков), а примерно 700-1000. “о есть, чтобы вернуть свои деньги, нужно чтобы золото подорожало более чем на 30%. ѕравда, имеютс€ слухи о возне в российском парламенте с целью отмены Ќƒ— при реализации золотых слитков. ѕреимущества этого вида вложений - слитки выкупают отделени€ разных банков по всей стране. ¬ы имеете на руках золото, а не долговую расписку банка, по которой вам могут не заплатить (хоть и редко такое бывает, но случаетс€).

2. »нвестиционные монеты. Ќƒ—-а в –оссии при реализации инвестиционных монет нет. ќсновна€ российска€ инвестиционна€ монета Ц се€тель, а также √еоргий победоносец (он же "∆орик") это где-то четверть унции золота. ¬ыпускают инвестиционные монеты разные страны, на картинке размещено изображение монет весом в одну тройскую унцию: австрийский филармоник, южноафриканский крюгерранд и канадский кленовый лист. ѕреимущества - из-за отсутстви€ Ќƒ— меньше разница между ценой продажи и выкупа. Ќедостатки - мало кто гарантированно выкупает монеты по первому предъ€влению. ѕокупател€ придетс€ поискать.

3. Ќу, и ќћ— Ц обезличенные металлические счета. “о есть в банке вы открываете виртуальный счет, номинированный в граммах золота, серебра, платины или паллади€. ѕоставки физического металла по этому счету вам вр€д ли удастс€ добитьс€, но получить цену драгметалла при закрытии счета Ц вполне можно, но по курсу, за€вленному банком. ѕреимущества - маржа (разница между ценой покупки и продажи) сама€ маленька€, поэтому ќћ— годитс€ дл€ коротких спекул€ций, можно поиметь профит на коротком небольшом росте цен. Ќедостатки - металла вам там не видать. ѕохожий на ќћ— счет - это кошелек вебманей WMG.

4. ёвелирные издели€? Ќет, не угадали. ѕосмотрите биржевую цену золота - это чуть более 50 долларов за грамм. » цену золота в ювелирном изделии. —равните. ”дивитесь. „то же ¬ам там продают так дорого?

¬ общем, если вы надумаете вступить в дело инвестиций в драгоценные металлы Ц велкам плиз, но запаситесь ангельским терпением. Ёто вам не банковский счет, где каждый мес€ц проценты капают.

» напоследок. ѕочему брокеры и финансовые консультанты не советуют покупать золото? ј зачем? ќни вам посоветуют купить сегодн€ одни акции, возьмут комиссионные. «автра эти акции станут неактуальны, начнут дешеветь, ¬ам посоветуют облигации. ѕотом снова другие акции. ќп€ть и оп€ть возьмут комиссионные. ј что же золото? ѕосоветуешь, клиент купит, и больше они клиента не увид€т. ѕродавать придет не скоро. ѕотому что это длительные и относительно надежные вложени€.


deb
»ван »ванов

ќ’ ты - ворвались с хорошими публикаци€ми так быстро - спасибо большое +++

tra
Ingvar Loy

спасибо за поддержку.

ѕодправил концовку

tra
јлександр Ўахлай

ќччень интересно, давно интересовалс€ историей цен на золото, но никак не доходили руки найти. —пасибо, »нгвар! :)

¬ам необходимо или зарегистрироватьс€, чтобы оставл€ть комментарии
выбор читател€

¬ыбор читател€

16+